استراتيجيات الائتمان والتحصيل لقطاع أعمال الأفراد

نبذة عن البرنامج

تؤدي الإدارة الفعّالة للائتمان والتحصيل دورًا محوريًا في الحفاظ على الاستقرار المالي، وإدارة علاقات العملاء، ودعم النمو المستدام للأعمال.

صُمم برنامج استراتيجيات الائتمان والتحصيل لقطاع أعمال الأفراد لتعزيز فهم المشاركين لإدارة ائتمان الأفراد، وتقييم المخاطر الائتمانية، واستراتيجيات التحصيل، وأداء المحافظ الائتمانية.

من خلال سيناريوهات عملية وأساليب تحليلية، يستكشف المشاركون كيفية تحسين القرارات الائتمانية، وإدارة الحسابات المتأخرة عن السداد، ورفع كفاءة عمليات التحصيل، وتحقيق التوازن بين الأداء المالي وتجربة العملاء.

أهداف البرنامج

– فهم مبادئ إدارة الائتمان والتحصيل في قطاع الأفراد.
– تطوير أساليب فعّالة لتقييم المخاطر الائتمانية واتخاذ القرارات.
– استكشاف استراتيجيات إدارة الحسابات المتأخرة والحد من التعثر في السداد.
– تحسين أداء التحصيل مع الحفاظ على علاقات مهنية إيجابية مع العملاء.
– تعزيز قدرات مراقبة المحافظ الائتمانية وتقييم أدائها.

مخرجات التعلم

بنهاية البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

– تقييم المخاطر الائتمانية للأفراد وتحديد التحديات المحتملة المتعلقة بالسداد.
– تطبيق استراتيجيات منظمة لإدارة الائتمان والتحصيل.
– تصنيف الحسابات المتأخرة وترتيب أولويات أنشطة التحصيل.
– متابعة مؤشرات الأداء الرئيسية للائتمان والتحصيل.
– اقتراح تحسينات على السياسات الائتمانية وإجراءات التحصيل.

محاور البرنامج

1. أساسيات إدارة ائتمان الأفراد
– منتجات الائتمان الاستهلاكي وعملياته.
– السياسات الائتمانية ومبادئ الإقراض.
– إدارة دورة حياة الائتمان.

2. تقييم المخاطر الائتمانية
– تقييم الجدارة الائتمانية للأفراد.
– التصنيف الائتماني ومؤشرات المخاطر.
– اتخاذ القرارات الائتمانية بناءً على مستوى المخاطر.

3. تطوير استراتيجيات التحصيل
– دورة التحصيل وتصنيف الحسابات.
– التحصيل في المراحل المبكرة والمتأخرة.
– ترتيب أولويات التحصيل واستراتيجيات استرداد المستحقات.

4. التواصل مع العملاء وإدارة التحصيل
– التواصل الفعّال مع العملاء.
– التفاوض وترتيبات السداد.
– ممارسات التحصيل المهنية والأخلاقية.

5. مراقبة المحافظ الائتمانية وقياس الأداء
– مؤشرات التأخر في السداد واسترداد المستحقات.
– قياس أداء عمليات التحصيل.
– تحسين العمليات بالاعتماد على البيانات.

الفئات المستهدفة

– مديرو ومسؤولو الائتمان.
– مديرو ومتخصصو التحصيل.
– العاملون في قطاع التمويل الاستهلاكي.
– المتخصصون في الخدمات المصرفية للأفراد.
– محللو المخاطر والمحافظ الائتمانية.
– مديرو الشؤون المالية والعمليات.

عزز كفاءة الائتمان وفعالية التحصيل

طوّر استراتيجيات عملية لتحسين إدارة ائتمان الأفراد، ورفع كفاءة التحصيل، ودعم استدامة العمليات المالية.

تواصل مع GBNTC للتعرف على البرنامج ومناقشة احتياجات التطوير المهني لفريق عملك.
https://gbntc.com/contact/